通过粉饰一家“空壳”公司，一家科技公司在能够在银行进行2亿元“结构性存款”的伪装下被诈骗了近1亿元。 近日，浙江省杭州市余杭区检察院以涉嫌欺诈罪先后逮捕了黄等9人。

这两个人只有初中文化 重大金融欺诈案件中的合谋

“我们已经做了各方面的风控，公司的营业执照是复印件，开户许可证、公章、财务章、法人章、u盾和密码装置都在我们这里，但是我们这一亿还是一个小时内“蒸发”了……”

谈到被欺骗的过程，余杭区一家科技公司的老板感到后悔和有些困惑。

随着犯罪嫌疑人黄和其他人的被捕，受害者逐渐清楚了案件的原因和后果。

黄和任，河北人，是朋友。虽然两人都只有初中教育，但他们的思维非常灵活。 早在2017年，任正非就听说过找人“背债”的业务，即找一家公司，粉饰包装，然后让投资者将资金转移到这家公司，开展银行的“结构性存款”业务，骗取投资者的资金。 他们一直想尝试，但没有成功。

今年春节前后，黄在河北遇到了一位愿意投资3000万元的投资者。 黄和仁接到消息后，立即找到了李彦宏，通过李彦宏的介绍，他们找到了一家“债务担保”公司，一家河北汽车贸易公司(以下简称“河北公司”)及其法定代表人刘和伟。事实上，这不是一家真正从事汽车贸易业务的公司，而是一家“空壳”公司。 尽管投资最终没有实现，但没有回头路。“债务支持”公司都已经找到了。他们怎么能放弃这个机会？布局仍在进行中...

投资者怎么能相信这家“债务支持”公司并上钩呢？ 黄某又找来了假扮“空壳”公司财务的梁某、诈骗成功后帮助洗钱的李某某以及银行工作人员孙某，此外，刘某还找到了能说会道的高某假扮“空壳”公司的经理。这一团伙所有人都在黄某和任某的安排下，约定好了分赃比例，少则几百万元、多则上千万元的一块块“馅饼”砸得每个人都“头晕目眩”，他们都非常尽职地扮演好了各自的角色。

粉饰“空壳”公司欺诈的成功

那么，“空壳”公司如何在银行的“结构性存款”业务中套利呢？ 3月初，黄某找到了银行工作人员孙某，详细了解了企业做银行“结构性存款”业务的资质和条件，并把“空壳”公司信贷资质不良的法定代表人刘某换成了没有征信问题的魏某。虽然做足了“功课”，但银行对河北公司“结构性存款”的授信批复仍旧没有批下来，因为该公司根本不符合办理条件。

同时，黄积极联系投资客户资源的中间商，谎称有2亿元的“结构性存款”业务。只要银行根据这一业务发行承兑汇票，贴现后的票据将产生数十万元。 消息在中间商圈子里广泛传播后，黄等人终于在杭州余杭找到了一家想做这项投资业务的科技公司。 后来，科技公司的代表詹先生来到河北，在那里他遇到了中间人李某，“壳”公司的法定代表人牟伟、刘谋、孙谋等。 双方同意，投资资金在同一天进入河北公司账户后，必须在同一天在银行开具承兑汇票，投资者将凭此汇票贴现，为公司盈利。 之后，牟伟交出了河北公司营业执照、开户许可证、公章、财务章、法人章、u盾等的正本和副本。对投资者来说

尽管詹其雄得到了牟伟提供的东西，但他非常谨慎，因为他必须采取各种防风措施，才能安全地将这么一大笔钱存入另一家公司的账户。 3月19日，詹先生和魏先生来到了一家可以办理这项业务的银行。在黄的鼓动下，孙假装是银行的客户经理，告诉詹其雄，河北公司确实可以处理“结构性存款”业务，这给了詹其雄一个“保证” 后来，孙谋编造了一个理由，帮助牟伟等人从詹先生那里骗取河北公司的公章，并重新提交转账所需的密码，以便为资金转账做好充分准备。

3月21日上午9点，詹先生和魏先生一起来到银行寻找孙谋，共同办理“结构性存款”业务。 当时，詹先生再次询问是否可以在当天开具承兑汇票。收到孙谋的肯定答复后，他通知余杭的一家科技公司通过银行转账将1亿元转入河北公司账户。 20多分钟后，詹先生发现他账户上的1亿元突然被转到了9980万元。他立即找到了孙谋，问为什么。对方不知道为什么，所以詹先生立即报警 魏某当场被公安机关抓获，而孙某、梁某在第二天也被抓获，黄某等其余6人于4月份陆续被抓获归案。

提前准备电子账单 等到你在罐子里抓到海龟。

在该案中，其实魏某等人早已提前准备好了二十几份银行电子汇票，等到你在罐子里抓到海龟。 。1亿元资金到账后，梁某按照事先安排，将其中的9980万元转到了李某所控制的江苏某家具公司，该公司又将钱转至福建某公司，后资金又转入其余几百个银行账户，由李某在澳门进行洗钱。但是因占先生第一时间报警，公安机关追查并冻结了大部分赃款。

据检察官称，本案中的欺诈过程可以说是“完美无缺的”。 ，不然也不可能骗过经验老到的投资方，这少不了该案中每个犯罪嫌疑人的“完美”表现，他们中有经营失败的商人、有银行工作人员、有略懂财务的家庭妇女，每个人都认为自己只是参与了犯罪的一个环节，甚至误以为自己的行为并不重要，殊不知其早已成为惊天骗局中不可或缺的一环。在黄某的诱导下，有人甚至认为这不过是一起民事经济纠纷，殊不知自己已经成为诈骗一个亿的案件共犯，可能会被判重刑。

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