反正你也骗钱 你也不敢报警 我拿着它离开。 ”

电话里的连环骗局

谢亚飞(化名)，住在河南省平舆县，是一名普通的公司员工。2018年4月2日晚，她接到某购物平台客服的电话，通知她之前买的衣服因甲醛超标需要退款。 考虑到家里有孩子，谢亚飞同意了对方的要求。

根据“客户服务”的指示，谢亚飞对支付宝进行了一系列操作 她原以为退款可以直接支付，但没想到信用卡会被刷掉2900元。 她很担心，电话另一端的“客服”让她平静下来。另一方说这只是个错误，钱可以退回。 事实证明，谢亚飞在她的信用卡上刷了两次2900元，对方确实留下了6000元把卡还给她。

“客服”一直向谢亚飞保证，她花的钱最终都会还回来。返还的6000元确实赢得了谢亚飞的信任，但让她陷入了一个更大的陷阱。之后，“客服”指示她从一个名为“钟繇钱包”的贷款平台借39，000元，让她把钱转到一个指定账户。 第二天早上，谢亚飞收到一条短信，提醒她贷款已经还清，她需要按时还款。直到那时，她才意识到自己被骗了。

回想起来，谢亚飞觉得整件事很尴尬。他想忘记这件事，最后在他最好的朋友的劝说下报警了。河南省平舆县警方立即展开调查。

吃黑东西，诈骗

案件涉及的人数和欺诈微信的登陆地点都来自海外，所以警方只能从资金流向开始调查。他们发现谢亚飞的钱不仅用于购买大量的q币，还被转移到一个银行账户，并已被提取。

在过去的电信诈骗中，犯罪分子通常购买注册有他人信息的银行卡来取钱，以逃避打击。 但这一次，警方发现嫌疑人实际上用他的身份信息开了一张银行卡，并用它取钱。

收款人的名字是秦蓉。2018年4月23日，她和男友余龙将一起被捕。 警察在他们的公共房间里发现了97套银行卡。每套银行卡有四张标准卡，一张银行卡，一张u盾，一张电话卡和发卡机构身份证复印件，俗称“四件套”。其购买者主要是电信欺诈的实施者。

秦蓉没有否认她已经提取了这笔钱。她只是强调她的男朋友余龙将已经把3万元钱转给了她。她对此一无所知，也没有问更多的问题。 她的男朋友余龙将也说他没有骗谢亚飞手里的钱，但是他把钱从骗子手里给了“黑”。

龙将没有任何合适的职业。在正常情况下，他只是帮助人们发放贷款、找工作，偶尔也会出售银行卡。 但是有一天，一个叫“安宗”的人主动将他加入微信，并与他讨论如何帮助取款。

余龙将同意“安宗”，并在另外两名同事的帮助下，和他一起去武汉提取了19万元。 “安宗”承诺他将支付2%的取款金额，但龙将说，从他承诺“安宗”的那一刻起，他就不是在追求奖励，而是在考虑“敲诈”他的钱。

然而，在武汉，俞龙将没有抓住从“黑”那里拿钱的机会，因为“安宗”一直陪着他。 所以这次，总经理安转了3万元。余龙将毫不犹豫地接过钱，离开了。

余龙将和他在武汉的两个同伙很快被逮捕，但警方在核实“安宗”的身份时遇到了困难，因为余龙将对“安宗”的身份几乎一无所知

但幸运的是，调查人员在“安宗”入住武汉酒店时得到了他的监视，并以俞龙将的身份确认了他是“安宗” 酒店的入住信息显示，“安宗”的名字是泉明山(化名)，北京人。 2018年8月，警方决定与泉明山直接联系

被欺骗性使用的身份

然而，令人意想不到的是，当警方询问泉明山时，对方坚称他从未违反法律，更不可能作弊。甚至连公司的同事和领导都站起来为他作证，称2018年3月12日，泉明山将照常值班，永远不会出现在武汉。

原来，早在去年，泉明山就丢了一次身份证。 显然，他的身份被“安全总局”欺骗性地使用了 “安宗”利用泉明山的身份信息进行社交活动，包括旅行和飞行等。 虽然他这次没有透露自己的下落，但警方确信他将利用泉明山的身份信息继续他的活动。

果然，一段时间后，“安宗”再次出现在浙江宁波，调查人员立即前去调查。 半个月左右后，他们终于找到了一辆“安宗”开的车，车主王琦就是他们要找的“安宗”。

2018年10月25日，“安宗”被捕。虽然起初他无法倒下，拒绝回答，但最后他作了真实的陈述。

“安宗”说他被法院指定为“老莱”。使用他的身份证不方便，泉明山的形象与他自己的相似，所以他购买并使用了他的身份证和驾照。 “安宗”还说，他的工作只是帮助欺诈的老板获得一些钱，他不确定这些老板是谁。

通过“安将军”提供的线索，警方到达了提取19万欺诈资金的地方。然而，由于撤回视频被覆盖，“安将军”以前的家是在国外犯下的欺诈行为，他们需要找到一条新的调查途径。

年轻的“族长”

警方在余龙将出租的房子里发现的97套银行卡为他们提供了新的线索。 俞龙将增加了200多个微信和QQ群，所有这些都是他非法交易银行卡的地方。 在与他成功交易的20或30人中，一个名叫“族长”的人引起了警方的注意。他曾经和龙将交换过两套银行卡。

警方通过各种数据比较确认了“族长”的真实身份。 原来，互联网的“爷爷”只是一个20多岁的云南青年，名叫张郑桐。因为他的经历，圈子里的每个人都称他为“爷爷” 2018年7月5日，“族长”张郑桐因使用他人身份证入住酒店而被警方逮捕。他们还在房间里发现了10多套银行卡、“四套”和30多张电话卡。

张郑桐表示，他以7800元的价格购买了每张银行卡。每张银行卡可以盈利约1000元。供应商包括一些大学生。

最后，警方从一起常见的电信诈骗案开始，前往上海、银川、重庆等地。经过数月的深度挖掘和证据收集，警方破获了7个出售银行卡的犯罪团伙，逮捕了33名嫌疑人。

~让我们看看网民怎么说~

普法时间

问题1: 面对诸如本案的电信诈骗时，我们应当如何防范呢？

回答: 公安机关提出的“四不”，是指不好奇，不联系，不给钱，也不给密码，尤其是验证码，永远不要告诉第三方。同时，警方还有两点提示，就是永远不要相信天上有掉馅饼的好事，对那些打着退款、退税名义与您联系的电话，一律挂断。第二，任何告知您犯案了，并让你缴纳保证金或提供“安全账户”的事，也永远不要相信。

问题2: 此次案件中提到的窃取、收买和非法提供他人信用卡信息是一个怎样的罪名？

回答: 信用卡的信息一般都写在磁条和芯片上，它可以通过互联网与银联系统进行交互，以此判断这只卡的真伪。犯罪分子利用非法的手段获取了人们的信息，并在空白、伪造的信用卡上输入信息，这样就能作为合法的持卡人行骗了。这也为洗钱、电信诈骗等提供了巨大的帮助。为了打击罪犯，《刑法》规定了窃取、非法提供以及购买这些信息属于犯罪。一开始犯罪分子还会往国外跑，但随着各国警务合作的加强，境外的犯罪分子也能通过引渡被遣返回国。

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