很多人认为洗钱犯罪离自己很遥远

　　跟普通老百姓沾不上边

　　但其实洗钱犯罪

　　可能就发生在我们身边

　　我们常用的银行卡、微信、支付宝

　　都可能成为不法分子“洗钱”的工具

　　“提供银行账户，协助转账，轻松月入万元。”这是一句网络交友软件里的招工广告词，乐都一小伙轻信了这句广告词，走上违法的道路，涉嫌帮助信息网络犯罪活动洗钱800多万元，被西宁城北警方刑事拘留。

　　洗钱犯罪，听起来很遥远，其实离我们很近。12月，西宁警方在侦查中发现，有居民向犯罪团伙提供自己的银行卡及手机卡，涉嫌洗钱。

　　11月底，西宁市公安局城北公安分局刑侦大队民警在侦查中发现，开卡地为西宁城北一家银行的个人账户里，每天有大量的资金进出，少则几十万元，多则数百万元，而这一账户可能被他人用于违法犯罪活动。

　　民警调查发现，账户户主是28岁的乐都男子马某，过去几个月时间里，他个人名下的8张银行卡、手机频繁用于大额资金转账及转移，而对外声称有正式工作的他，每天就待在公寓里负责在多个银行账户之间来回转账。

　　12月21日，西宁市公安局城北公安分局通报，马某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动洗钱800多万元被警方刑事拘留。

　　马某落网后交代，10月底，他在网上找工作时，一名帮他找工作的男子称，只要他把身份证、银行卡带到福建，卖给对方，能在短时间内挣大钱。此后，他乘火车到福建后，对方将他安排在一家酒店住宿，此后他每天在宾馆内来回转账，挣了3万多元。

　　前不久，马某回到青海，西宁市公安局城北公安分局刑侦大队民警上门询问他转账800多万元的情况。马某说，回来的路上，他就怀疑自己可能犯罪了，因为轻轻松松挣了3万元，这么容易挣的钱，他们为啥不自己挣呢？

　　公安民警告诉马某，他遇上了电信网络诈骗团伙。这个团伙中，对方使用兼职的噱头，吸引马某成为电信网络诈骗中“转账”成员，使用马某的银行账户及手机存款、提款，而他们最终的目的就是将通过电信网络诈骗这一违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化。

　　民警说，根据我国最新的法律规定，马某的行为已经涉嫌帮助信息网络犯罪活动洗钱。根据法律规定，马某将自己的银行卡、手机卡卖给犯罪团伙牟利的行为属于违法行为，马某的账户将面临信用惩戒、账户严管等措施，他也将承担法律责任。

　　城北公安分局刑侦大队民警介绍，12月初，警方还侦办过一起涉嫌帮助信息网络犯罪活动洗钱案件，一名女子流窜到西宁城区，利用个人银行账户结算网络犯罪涉案赃款1000余万元被警方刑事拘留。

　　办案民警说，所谓兼职“刷单”“转账”的工作其实就是犯罪团伙为了掩盖非法交易和洗钱的真实意图编织的谎言，市民在诱惑面前一定要保持清醒，切莫贪图一时利益，被他人利用而沦为洗钱工具，走上违法犯罪的道路。

　　对“洗钱”犯罪一知半解？

　　下面为大家划重点！

　　敲黑板！

　　什么是洗钱？

　　洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要方式包括提供资金账户、转换财产形式、转移资金或汇往境外等。通俗而言，人们通常把犯罪收益称之为“黑钱”或“脏钱”，对犯罪收益进行清洗使之披上合法外衣的活动就被形象地称为洗钱。

　　洗钱有什么危害？

　　洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。

　　什么是洗钱罪？

　　（《刑法修正案（十一）》）第一百九十一条 【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

　　(一)提供资金帐户的;

　　(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

　　(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;

　　(四)跨境转移资产的;

　　(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

　　什么是反洗钱？

　　反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

　　为什么要反洗钱？

　　依据《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规，通过采取大额交易和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

　　反洗钱的意义是什么？

　　《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函〔2017〕84号）指出：反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。

　　作为一名群众，有什么样反洗钱的义务？

　　（一）选择合法的金融机构；（二）主动配合金融机构进行身份识别。（三）不要出租、出借自己的身份证件、银行卡和U盾、微信及支付宝账号等。（四）不要用自己的账户替他人提现、跑分等。（五）远离网络洗钱陷阱。（六）举报洗钱活动，维护社会公平公正。

　　洗钱危害这么大

　　如何保护自己远离洗钱呢？

　　选择安全可靠的金融机构合法的金融机构接受监管，履行反洗饯义务，是对客户和自身负责。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。

　　主动配合金融机构进行身份识别

　　在金融机构办理业务时应：主动出示身份证件；填写真实身份信息；配合金融机构进行身份确认；回答金融机构的合理提问。

　　不要出租或出借身份证件

　　避免他人借用您的名义从事非法活动，或成为他人进行非法集资、洗钱等非法活动的“帮凶”，成为他人金融诈骗的替罪羊；避免诚信状况受到合理怀疑，在信用记录中留下污点。

　　不要用自己的账户替他人提现

　　通过各种方式提现是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。请您切记，账户将真实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

　　勇于举报，维护社会公平正义

　　为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

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